新NISAで配当金を非課税で受け取るには?【投資初心者必見!増えたメリットを解説】
投資の楽しみは、お金が増えることだけじゃない!?
株式投資を始めようと考えている方、もしくはすでに投資をされている方にとって、「配当金」という言葉は魅力的ですよね。企業の利益の一部が分配されてくるなんて、まさに「お金を増やす魔法」のようです!
しかし、配当金には税金がかかるという現実も存在します。せっかく増えた配当金が、税金で減ってしまうのは悲しい話ですよね…。そこで登場するのが、2024年1月からスタートした「新NISA(新規少額投資非課税制度)」です!
新NISAを活用すれば、配当金を非課税で受け取ることができるため、投資効率を大幅に高めることができます。この記事では、新NISAの仕組みや、配当金を受け取るための手順、注意点などを詳しく解説していきます。
投資初心者の方も、安心して理解できるように、わかりやすい言葉で説明しますので、最後までしっかりと読み進めてください!
新NISAとは?
新NISAは、2014年からスタートした「NISA(少額投資非課税制度)」を改良した制度です。
従来のNISAと比較して、以下の点が変更されています。
- 年間投資可能枠が拡大: 従来の120万円から240万円に増額されました!
- 投資期間が無期限化: 従来は5年間でしたが、新NISAでは投資期間が無制限となり、長期的な資産形成を支援します。
これらの変更により、より多くの投資家にとって魅力的な制度となっています。
新NISAで配当金を非課税で受け取るには?
新NISAで配当金を非課税で受け取るためには、以下の手順を踏む必要があります。
1. 証券会社に口座を開設する
新NISAを利用するには、NISA口座に対応している証券会社で口座を開設する必要があります。多くの証券会社がNISA口座の開設に対応しているので、自分に合った証券会社を選びましょう。
2. 新NISA口座を開設する
証券会社で口座を開設したら、次に新NISA口座を開設します。
3. 投資対象を選ぶ
新NISAでは、株式、投資信託、ETFなどの金融商品に投資することができます。
配当金を受け取りたい場合は、配当金の高い銘柄を選びましょう。
4. 投資する
選んだ投資対象に新NISA枠内で投資します。年間240万円まで投資できますので、計画的に投資を行いましょう。
5. 配当金を非課税で受け取る
新NISA口座に投資した金融商品から配当金が発生すると、自動的に非課税で口座に入ります。
新NISAの注意点
新NISAは魅力的な制度ですが、いくつか注意すべき点があります。
- 年間投資枠は240万円まで: 超過分は通常の口座で取引することになります。
- 売却益は非課税ではない: 投資した金融商品を売却した際には、譲渡益に対しては税金がかかります。
- 新NISAの制度変更の可能性: 将来的に制度が変更される可能性もありますので、注意が必要です。
【参考資料】
新NISAで配当金を受け取るメリットは?
新NISAで配当金を非課税で受け取れることで、以下のメリットがあります。
- 投資効率が向上する: 税金の負担がなくなるため、より多くの利益を享受できます。
- 長期的な資産形成に有利: 非課税で運用できるため、長期的に安定した資産形成を目指せます。
- 配当収入を得て生活資金に充てることも可能: 配当金を生活費に充てることで、経済的なゆとりが生まれます。
新NISAは誰におすすめ?
新NISAは、以下のような方におすすめです。
-
投資初心者の方:
非課税で投資できるため、リスクを抑えて投資を始められます。 -
配当収入を得たい方:
長期的に安定した配当収入を得ることができます。 -
将来のための資産形成をしたい方:
非課税で運用できるため、効率的な資産形成が可能です。
よくある質問
新NISAの口座は1つしか開設できないのですか?
いいえ、新NISAの口座は1つしか開設できません。
新NISAで投資できる金融商品は全てですか?
いいえ、新NISAでは全ての金融商品に投資できるわけではありません。株式、投資信託、ETFなどの特定の金融商品に限定されます。
新NISAで投資したお金は、いつまで引き出せますか?
新NISAの投資期間は無制限です。そのため、いつ引き出しても構いません。ただし、投資した商品は売却する必要があります。
新NISAで投資する際に、税金の申告は必要ですか?
いいえ、新NISAでは税金の申告は不要です。
新NISAの枠を使い切らなかった場合は、翌年に繰り越せますか?
いいえ、新NISAの枠は年間でリセットされます。使い切れなかった分は翌年に繰り越すことができません。
新NISAはいつまで利用できますか?
新NISAは2024年1月からスタートしており、現在も利用可能です。将来的に制度が変更される可能性もありますが、現時点では継続して利用できます。